Индивидуальные стратегии накопления, сбережений и долгосрочного инвестирования для достижения ваших финансовых целей
Получить планМы разрабатываем индивидуальные финансовые стратегии, основанные на тщательном анализе ваших целей – будь то пенсионное планирование, накопление на образование, крупная покупка или защита капитала. Наш метод включает целевую аллокацию активов с учетом вашего горизонта планирования и регулярные ревизии для адаптации к изменяющимся условиям.
Все наши рекомендации соответствуют требованиям законодательства Республики Казахстан в области финансовых услуг.
Создаем стратегии целевых накоплений на жильё, образование, формирование чрезвычайного фонда. Разрабатываем план с учетом ваших доходов, временных рамок и финансовых возможностей.
Формируем сбалансированные инвестиционные портфели для горизонтов более 5 лет с учетом вашего риск-профиля и финансовых целей. Разрабатываем стратегию входа и регулярного пополнения.
Помогаем создать оптимальную структуру ликвидности, резервного фонда и инструментов для сохранения покупательной способности капитала с учетом инфляции и экономической ситуации в Казахстане.
Разрабатываем рекомендации по легальной оптимизации налогообложения инвестиционного дохода с учетом особенностей налогового законодательства Казахстана и доступных налоговых льгот.
Разовая консультация по финансовому планированию (2 часа)
20 000 тенге
Разработка индивидуального финансового плана с рекомендациями
50 000 тенге
Разработка плана и регулярные ревизии в течение года
120 000 тенге / год
Проводим подробный разговор о ваших финансовых целях, временных горизонтах, отношении к риску и текущем финансовом положении. Определяем ключевые приоритеты.
Собираем детальную информацию о доходах, расходах, существующих активах и обязательствах. Проводим риск-профилирование для определения оптимального соотношения риска и доходности.
Создаем индивидуальную стратегию с конкретными рекомендациями по активам, срокам и инструментам. Формируем план действий с учетом текущей экономической ситуации и прогнозов.
Помогаем внедрить разработанную стратегию и проводим регулярные ревизии для корректировки плана с учетом изменений в вашей жизни и экономической среде.
Цель: Накопить 10 000 000 тенге за 10 лет на высшее образование
Стратегия: Смешанный подход с постепенным снижением риска к сроку
Ежемесячный взнос: ~65 000 тенге (с учетом ожидаемой доходности и инфляции)
Цель: Сохранение капитала с умеренным ростом и регулярным доходом
Стратегия: Акцент на защиту капитала и стабильный доход
Ожидаемая доходность: 8-10% годовых с минимальными колебаниями стоимости портфеля
Резервный фонд — это финансовая подушка безопасности для непредвиденных ситуаций. В Казахстане оптимальный размер составляет 3-6 месячных расходов семьи. Для формирования рекомендуем использовать высоколиквидные инструменты: депозиты с возможностью частичного снятия, сберегательные счета в надежных банках РК.
Стратегия наполнения: сначала сформировать минимальный резерв (1-2 месяца расходов), затем постепенно увеличивать до целевого значения, параллельно начиная инвестировать.
Для среднесрочного горизонта 3-5 лет в Казахстане оптимально использовать сбалансированный подход:
Такой подход позволяет получить доходность выше инфляции при умеренном риске.
В Казахстане действуют следующие правила налогообложения инвестиционного дохода:
Рекомендуем консультироваться с налоговым специалистом для оптимизации налогообложения с учетом последних изменений законодательства.
Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в течение 24 часов для обсуждения вашего финансового плана.
Вы также можете позвонить нам напрямую или посетить наш офис.
Телефон:
+7 705 731 9084Адрес:
ул. Мухтара Ауэзова 38, Экибастуз 140000
Вся предоставляемая вами информация строго конфиденциальна и используется исключительно для предоставления консультационных услуг. Подробнее в нашей Политике конфиденциальности.
Предупреждение о рисках: Инвестиционная деятельность связана с рисками. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться. Прошлые результаты не гарантируют будущих доходов.